AMR Global services
Cómo abrir una cuenta bancaria empresarial en los EAU
Construir relaciones con bancos y otras instituciones financieras es probablemente la etapa más importante en el proceso de registro de la empresa. En AMR, tenemos una larga experiencia trabajando con bancos locales y un gran número de casos exitosos.
Iniciar el proceso de apertura de cuenta incluso antes del registro: el enfoque proactivo de AMR
En AMR, creemos que una correcta estructuración del negocio ya es la mitad de la batalla ganada. Por eso comenzamos a trabajar en la apertura de su cuenta comercial incluso antes del registro oficial de su empresa. ¡Sí, ha leído bien!
Nuestro enfoque en la estructuración de negocios se basa en el principio de maximizar la transparencia. Siempre recomendamos a nuestros clientes optar por los tipos correctos de actividades comerciales y jurisdicciones dentro de los EAU, manteniendo la estructura de propiedad lo más sencilla posible. Esta planificación estratégica ayuda a fomentar operaciones directas y conformes.
Como parte de nuestro diligente proceso, verificamos minuciosamente a nuestros clientes para detectar el estado de PEP (Personas Expuestas Políticamente), información adversa en fuentes públicas y cualquier listado en listas de sanciones. Discutimos los posibles desafíos que podrían surgir durante las comunicaciones con los bancos con anticipación. Esta preparación proactiva asegura interacciones más fluidas y menos sorpresas en el camino.
Comprender los requisitos regulatorios y los apetitos de riesgo de los bancos es un aspecto clave de nuestro servicio. Creemos que las relaciones transparentes y de confianza con los bancos son la piedra angular de un proceso exitoso de apertura de cuenta. Nuestro equipo está bien versado en navegar por estas complejidades para proporcionar a nuestros clientes los mejores resultados posibles.
En AMR, nos comprometemos a guiarlo a través de las complejidades de la estructuración del negocio y la apertura de cuentas, asegurando que esté preparado para el éxito desde el primer día.
Nuestro enfoque en la estructuración de negocios se basa en el principio de maximizar la transparencia. Siempre recomendamos a nuestros clientes optar por los tipos correctos de actividades comerciales y jurisdicciones dentro de los EAU, manteniendo la estructura de propiedad lo más sencilla posible. Esta planificación estratégica ayuda a fomentar operaciones directas y conformes.
Como parte de nuestro diligente proceso, verificamos minuciosamente a nuestros clientes para detectar el estado de PEP (Personas Expuestas Políticamente), información adversa en fuentes públicas y cualquier listado en listas de sanciones. Discutimos los posibles desafíos que podrían surgir durante las comunicaciones con los bancos con anticipación. Esta preparación proactiva asegura interacciones más fluidas y menos sorpresas en el camino.
Comprender los requisitos regulatorios y los apetitos de riesgo de los bancos es un aspecto clave de nuestro servicio. Creemos que las relaciones transparentes y de confianza con los bancos son la piedra angular de un proceso exitoso de apertura de cuenta. Nuestro equipo está bien versado en navegar por estas complejidades para proporcionar a nuestros clientes los mejores resultados posibles.
En AMR, nos comprometemos a guiarlo a través de las complejidades de la estructuración del negocio y la apertura de cuentas, asegurando que esté preparado para el éxito desde el primer día.
Documentos necesarios para abrir una cuenta corporativa en los EAU
- Perfil comercial de la empresa, que describa la esencia del negocio, los ingresos proyectados, las transacciones planificadas, los compradores y proveedores
- Documentos de la empresa (licencia, MOA, AOA, certificado de constitución)
- Sitio web
- Teléfono en los EAU
- Correo electrónico
- Pasaporte (PBU y Gerente General)
- EID (PBU y Gerente General)
- Visa (PBU y Gerente General)
- Contrato de arrendamiento (UBO y Gerente General)
- CV (PBU y Gerente General)
- Contrato de arrendamiento
- Extracto bancario (documentos que confirmen el origen de los fondos)
- Contratos y facturas (firmados o redactados)
*Si el propietario de la empresa es otra entidad legal, también será necesario recopilar documentos sobre ella.
Documentos necesarios para abrir una cuenta personal en los EAU
- Identificación de Emiratos
- Pasaporte
- Visa
- Certificado de salario
- Teléfono en los EAU
- Correo electrónico
- Contrato de arrendamiento
Para titulares de visa de inversor
- Documentos que confirmen el origen de los fondos (extractos bancarios)
Preguntas Frecuentes sobre la Apertura de una Cuenta en los EAU
Si no ha encontrado la respuesta a su pregunta, simplemente contáctenos.
Por lo general, se tarda entre 1 y 7 días en abrir una cuenta bancaria personal en Dubái. Suele llevar un poco más de tiempo abrir una cuenta para una visa de inversor, en comparación con la de un empleado.
Por lo general, se tarda entre 2 y 5 semanas en abrir una cuenta bancaria corporativa en los EAU. El tiempo para abrir una cuenta depende de la complejidad de la solicitud: el tipo de negocio, la estructura de propiedad y el perfil del beneficiario.
En la gran mayoría de los casos, el banco rechazará considerar una solicitud para abrir una cuenta personal para no residentes. La excepción son los clientes HNW (de alto patrimonio neto) que están dispuestos a mantener grandes saldos o a comprar productos de inversión.
Los requisitos varían según el banco y el perfil del cliente. Generalmente, estamos hablando de saldos de cuenta de entre 100 y 300 mil dirhams. Algunos bancos están dispuestos a abrir una cuenta sin acuerdos sobre el mantenimiento de saldos. Para el banco, atraer a un nuevo cliente implica riesgos, y atraer saldos es una de las pocas fuentes de ingresos previsibles.
En este caso, es necesario proporcionar al banco una descripción del modelo de negocio, una lista de posibles compradores y proveedores. Presentar un borrador de su contrato con los compradores. Cuanto más comprensible y transparente sea su modelo de negocio, más fácil será para el banco aprobarlo.
No, no está permitido utilizar su cuenta bancaria personal para operaciones comerciales en los EAU.
Esta etapa es obligatoria y necesaria para la identificación y verificación del cliente (el firmante en el caso de abrir una cuenta corporativa). Incluso si la solicitud se presenta de forma remota, el paso final antes de activar la cuenta o recibir una tarjeta bancaria será una reunión con un representante del banco.
Abrir una cuenta es un paso crítico para cualquier nuevo negocio en los EAU. Nuestra experiencia nos permite analizar la solicitud, elegir la mejor solución, preparar los documentos necesarios y recibir una aprobación preliminar del instituto financiero.
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